您是否常常会遇见这样的情况，在金融机构办理业务时，往往需要收集您的多项信息，留存您的身份证复印件或影印件等证明文件，您是否会因为流程复杂繁琐而感到抱怨？随着金融知识的普及，越来越多的人已意识到反洗钱在我们日常生活中的重要性，今天上海灵宝网络科技有限公司就为大家来解惑，为什么必须要配合金融机构进行客户身份识别呢？

客户身份识别是金融机构反洗钱工作的核心内容

客户身份识别制度与大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度构成了国际反洗钱标准及各国立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度，也是义务主体应当履行的“反洗钱三项核心义务”。其中客户身份识别制度又处于最为基础的地位。

客户身份识别中的身份既包括客户的基本身份信息，也包括客户在特定社会关系中所处特定地位。前者如自然人的姓名、国籍、身份证明证件号码、职业、住所地等信息；后者包括是否为非自然人客户的实际控制人或者受益所有人等。

客户身份识别制度禁止银行、非银行支付机构等主体为身份不明的客户提供金融服务，并不得为客户开立匿名账户或假名账户；要求义务主体在与客户建立业务关系时，确认客户的真实身份，进行客户风险等级划分，并分类采取不同程度的识别措施。

推行客户身份识别制度具有重要的现实意义

确认客户的真实身份，可以从源头上防范洗钱活动，有效保护金融机构和客户的资金安全，为金融机构预防洗钱犯罪、防范金融风险构筑一道安全防线。没有有效的客户身份识别制度，识别和报告可疑交易就无从谈起。通过识别客户身份，了解并监测分析客户交易情况、调查涉嫌可疑交易活动和恐怖融资活动、为相关部门提供全面有效的信息，有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，追查并没收犯罪所得，维护经济安全与社会稳定。

确保信息安全，我们应如何做？

在与金融机构建立业务关系时，请提供您的身份证件；如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。同时，在与金融机构业务关系存续期间，请及时更新您的过期证件，确保个人信息真实有效。

上海灵宝网络科技有限公司温馨提示：为防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，被他人盗用您的名义从事非法活动，请您自觉履行公民反洗钱义务，积极配合金融机构工作人员做好身份信息登记，保护好自己的个人信息，远离洗钱活动！

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