为进一步落实《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》要求，优化洗钱风险自评估工作体系，更加科学、有效地履行各项反洗钱义务，日前，随行付成立行业洗钱风险评估小组，由反洗钱部牵头，根据MCC码对所属行业洗钱风险等级进行评划分。

评估小组成员对《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、《中国人民银行办公厅关于加强特定非金融机构反洗钱监管工作的通知》等相关法律法规开展深入研读，同时查阅大量行业洗钱风险分类相关论文及数据，对历史洗钱犯罪典型案例进行搜集并分析，结合近年来各类行业的发展情况，综合考量各行业被利用于洗钱、恐怖融资及相关犯罪活动的可能性，最终将266个MCC码分为高、中、低三类风险等级，其中高风险行业有23个，包括特定非金融机构、传统的现金密集型产业等行业；中风险行业有3个；低风险行业有240个，主要包含居民服务、交通运输等行业。

未来，随行付将在客户及业务存续期间对行业洗钱风险等级进行动态评估，不断完善含有行业洗钱风险子项的相关风险评估模型。通过将行业风险评估结果融入至客户风险等级划分、可疑交易分析、业务/产品洗钱风险评估、机构洗钱风险自评估等各项反洗钱工作中，深入实践风险为本的反洗钱工作方法，全面防控洗钱风险。

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