pos机怎么提高额度

我坚信处理过POS机的人都知道，如果长期不使用POS机，我们不容易造成什么伤害。大多数支付机构有三个月的期限；如果人在过去三个月内没有交易量或者交易量过低，信用额度过小，这类业务会被认为是无效商户，系统软件会自动停止业务进行整改。所以对于商户来说，POS机一定要积极申请，每个月一定要尽量维持最低交易量，否则非常容易被关掉，很难申请。

常见商户欺诈及POS机风险防控

故意使商人破产

非发卡商户在收单机构设立看似诚信经营的商户账户办理储蓄卡。当商家收到巨额结算账户后立即关店，负责人会立即消失，让收单机构承担服务的退款损失。

(1)欺诈的特征

多见于押金商户:

申请时，该公司自称是一家新成立的公司，营销规模大中小，无吉荣和信用历史。会伪装成其他信誉极好的商家的信息内容或者现有的所有正常经营记录，甚至冒用他人身份证件，开假店。突然发现某段时间内出现异常大的交易量，然后市场销售额度立即降低或为零。

(2)预防措施

商户先搜索银联不良商业记录共享资源系统的软件是因为扩容的因果，避免商户被收单机构发现后搬家，实施犯罪而故意破产倒闭。

一旦发现新商户交易量突然增加，嫌疑人会立即进行现场调查，朋友会暂时扣留该商户的结算账户，待调查确定一切正常后再进行结算。

商户兑现

商户套现是指商户与不良用卡人或其他第三方串通，或商户自身进行虚假报告骗取现金的个人行为。

(1)商户取现类型

现阶段，国内的商户套现有以下三种类型:

非法持卡人与商家串通，利用商家的POS终端pos机进行虚假交易。商户扣除一定服务费后将交易账户余额支付给持卡人。

非法商户通过使用虚假材料或者拿别人的材料申请多张卡，然后申请成为收单机构的商户，再用卡进行虚假交易，套现后消失。

一些代理开卡的中介服务通过办理手续，帮助急需用钱的客户用伪造的材料或夸大的信用等级首付从发卡机构申请信用卡，再由中介服务申请成为收单机构的特约商户，帮助已经办卡的客户通过虚报交易方骗取资产。

(2)欺诈的特征

商家经营规模小，从业人员少，经营不规范，一般没有库存商品、经营和门面。重点行业类型有:金融投资、贸易咨询、批发、中介机构、在线网络、票务代理等。

为了降低套现成本，套现商家经常会看到按笔或按月支付信用卡费用的商家；基于主动上门服务规定的商家；规定使用我商户作为储蓄卡结算账户；每笔交易金额较大或日交易量突然扩大，且多为超大额和整数交易。

(3)预防措施

鉴于商家突然出现大额、整数金额交易，且他怀疑是苗头，遂争取暂时扣押商家结算资金，其朋友立即规定收取交易收据，并对商家进行实地调查；要特别注意那些不能出示票据和市场销售凭据，或者业务人员对交易情节含糊不清(如销售的商品种类和日销售总额等。).迅速联系发卡机构，要求发卡机构确认用卡人的交易特征，注意收集在各种新闻媒体上发布“代理开卡消费”的中介公司名单，录入灰名单商户信息库，防止其申请成为受邀商户。配合发卡机构向司法机关举报，惩罚商户欺诈个人行为，将风险商户信息内容升级至银联。

虚假交易与商家勾结

一些商家因为有使用倾向，与不法分子勾结，利用其复制银行卡或被盗、被盗卡，或现金买卖商品，或享受相关服务。最后，发卡机构会承担这样的损害，收单机构也会因为欺诈交易比例超标而承担退单损害或者违规处罚。

(1)欺诈的特征

商户类型很多，如“容易成为伪卡办理整体目标的商户”、“主动规定一键安装上门服务的中小商户”，这也是一开始就故意串通，利用POS机进行伪卡交易的机会；1.有定期交易量突增，企业规模和运营市场部之间配对；同一系列银行卡账户或同一BIN的多次交易；非正常工作时间，交易多且金额巨大；转单和退款的金额和金额都大大增加了。

(2)预防措施

针对此类欺诈，收单机构应加强对客户交易网络的监控，一旦发现欺诈特征的交易迹象，应采取以下应对措施:

对商户进行实地调查，对工作时间异常的交易，要求商户提交有效报表。

要求商家提交交易收据和票据以及相关市场销售凭证。

扣留商户结算账户。

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